Приложение
Приложение к договору
______________________________[1]
№_________ от "___" __________г.
Код 096241111/4
ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ №_______
об овердрафтных кредитах
__________________________ “___” __________ 200__ г.
(место заключения соглашения)
Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (открытое акционерное общество), именуемый в дальнейшем КРЕДИТОР, в лице (должность уполномоченного лица КРЕДИТОРА, Ф.И.О. полностью), действующего (-ей) на основании Устава, [Положения о _______________________ ___________________ и Доверенности № ________________ от “____”_______________200__ г.][2], с одной стороны, и (полное наименование ЗАЕМЩИКА, соответствующее учредительным документам, или индивидуальный предприниматель Ф.И.О. полностью), именуемый (-ое) в дальнейшем ЗАЕМЩИК, [в лице (должность уполномоченного лица ЗАЕМЩИКА, Ф.И.О. полностью), действующего (-ей) на основании ______________________________,][3] с другой стороны, заключили настоящее генеральное соглашение, именуемое в дальнейшем Генеральное соглашение, о нижеследующем:
I. Предмет Генерального соглашения
1.1. КРЕДИТОР принимает на себя обязательства по осуществлению овердрафтного кредитования расчетного счета (текущего валютного счета - ненужное не печатать) ЗАЕМЩИКА № _____________________ в _______________________ (именуемого далее Счет) на срок по “____”___________ 200__ года с целью оплаты: платежных поручений ЗАЕМЩИКА, аккредитивов ЗАЕМЩИКА, чеков на получение наличных средств, акцептованных ЗАЕМЩИКОМ платежных требований[4]Генерального соглашения и упомянутых соглашений об овердрафтном кредите., (именуемые далее Документы), при недостаточности средств на Счете и обязуется в рамках и на условиях Генерального соглашения предоставлять ЗАЕМЩИКУ кредиты по отдельным соглашениям об овердрафтном кредите, заключаемым с ЗАЕМЩИКОМ и являющимся неотъемлемой частью Генерального соглашения, а ЗАЕМЩИК обязуется возвратить КРЕДИТОРУ полученные кредиты и уплатить проценты за пользование ими в размере, в сроки и на условиях
II. Условия предоставления кредитов
2.1. С ЗАЕМЩИКА взимается плата за открытие лимита овердрафтного кредита в процентах годовых от суммы лимита, устанавливаемого при заключении отдельных соглашений об овердрафтном кредите, за весь период действия каждого соглашения.
2.2. КРЕДИТОР открывает ЗАЕМЩИКУ единый ссудный счет по операциям овердрафтного кредитования в рамках Генерального соглашения.
2.3. Величина лимита овердрафтного кредитования Счета ЗАЕМЩИКА, процентная ставка за пользование кредитом, размер платы за открытие лимита овердрафтного кредита определяются при заключении отдельных соглашений об овердрафтном кредите.
2.4. Соглашения об овердрафтном кредите заключаются при условии полного и своевременного выполнения обязательств по ранее заключенным в рамках Генерального соглашения соглашениям, а также при отсутствии просроченной задолженности ЗАЕМЩИКА по другим обязательствам перед КРЕДИТОРОМ.
2.5. В случае невнесения платы за открытие лимита овердрафтного кредита по соглашению об овердрафтном кредите, операции по кредитованию Счета ЗАЕМЩИКА в рамках данного соглашения не производятся.
2.6.[5] В течение срока действия соглашений об овердрафтном кредите, заключенных в рамках Генерального соглашения:
2.6.1. не подлежат исполнению за счет средств овердрафтного кредита платежные поручения ЗАЕМЩИКА на перевод денежных средств на другие счета ЗАЕМЩИКА, открытые у КРЕДИТОРА и в других коммерческих банках;
2.6.2. допускается исполнение за счет средств овердрафтного кредита платежных поручений ЗАЕМЩИКА на перевод денежных средств на другие расчетные счета ЗАЕМЩИКА, открытые у КРЕДИТОРА, исключительно на цели выплаты заработной платы с последующим подтверждением ЗАЕМЩИКОМ целевого использования кредита, за исключением случаев, указанных в п.3.4. Генерального соглашения.
III. Права и обязанности сторон
3.1. Кредитор вправе отказаться от обязанности заключить с ЗАЕМЩИКОМ соглашение об овердрафтном кредите в рамках Генерального соглашения в случаях:
а) неисполнения или ненадлежащего исполнения ЗАЕМЩИКОМ его обязательств по уже заключенным соглашениям, как в рамках Генерального соглашения, так и любым другим договорам, заключенным между КРЕДИТОРОМ и ЗАЕМЩИКОМ, а также иным договорам, которые могут быть заключены между КРЕДИТОРОМ и ЗАЕМЩИКОМ в период действия Генерального соглашения;
б) неисполнения ЗАЕМЩИКОМ его обязательств, предусмотренных п. 3.3. Генерального соглашения;
в) предъявления Заемщику иска об уплате денежной суммы или об истребовании имущества, размер которого ставит под угрозу выполнение Заемщиком обязательств по Генеральному соглашению и соглашению об овердрафтном кредите, заключенному в рамках Генерального соглашения;
г) принятия решений о [ликвидации, реорганизации, или уменьшении (уставного капитала/уставного фонда – ненужное не печатать)][6][прекращении деятельности][7]ЗАЕМЩИКА;
д) предъявления к Счету требований и образования картотеки документов, неоплаченных в срок;
е) получения документов о приостановлении операций по Счету, или наложения ареста, и/или обращения взыскания на денежные средства по Счету ЗАЕМЩИКА, а также поступления к КРЕДИТОРУ иных документов об ограничении распоряжения денежными средствами по Счету ЗАЕМЩИКА;
ж) инициации процедуры банкротства ЗАЕМЩИКА (залогодателя, поручителя) третьим лицом;[8]
з) недостижения договоренности с ЗАЕМЩИКОМ по условиям соглашения об овердрафтном кредите.
3.2. ЗАЕМЩИК обязан предоставлять КРЕДИТОРУ правильно оформленные Документы и приложения к ним, необходимые для осуществления операций по Счету в соответствии с п. 1.1. Генерального соглашения и соглашений об овердрафтных кредитах.
3.3.[9] ЗАЕМЩИК обязан ежеквартально в течение 5 (Пяти) рабочих дней с даты, следующей за датой окончания периода, установленного для представления [бухгалтерской отчетности][10] [налоговой декларации][11] в налоговые органы предоставлять Кредитору:
- 9бухгалтерский отчет в полном объеме по формам, установленным Минфином России и другими министерствами и ведомствами, с отметкой о способе отправления документа в подразделение ФНС России, заверенный руководителем и печатью ЗАЕМЩИКА, с приложением пояснительной записки (к годовой отчетности) и аудиторского заключения (или его итоговой части) по результатам обязательного по законодательству Российской Федерации аудита годовой бухгалтерской отчетности;
- 9расшифровки кредиторской и дебиторской задолженности с указанием наименований кредиторов, должников, суммы задолженности и дат возникновения задолженности, с выделением задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами и указанием статуса данной задолженности (просроченная/текущая);
- 9расшифровки краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений;
- 9расшифровки задолженности по долгосрочным и краткосрочным кредитам и займам (включая вексельные и облигационные) с указанием кредиторов, суммы задолженности, даты получения и погашения кредита, процентной ставки (доходности купона), графика погашения и уплаты процентов, суммы просроченных процентов, обеспечения;
- справки об оборотах и остатках на расчетных и текущих валютных счетах и наличие претензий к счетам,
- 9расшифровки полученных и выданных обеспечений с указанием наименований организаций, в пользу которых выдано обеспечение, и наименований принципалов или организаций, по обязательствам которых выдано обеспечение, а также дат возникновения и исполнения обязательств по выданным обеспечениям;
- 10налоговую декларацию (если индивидуальный предприниматель уплачивает налоги в соответствии с главой 23 Налогового кодекса РФ «Налог на доходы физических лиц»предоставляется 1 раз в год);
- 10книгу учета доходов и расходов/кассовую книгу/выписку из книги учета доходов и расходов/выписку из кассовой книги – ненужное не печатать;
- [12]копии изменений и дополнений к учредительным документам (зарегистрированные в установленном законодательством порядке) и копию свидетельства о внесении записи в ЕГРЮЛ о государственной регистрации изменений в учредительные документы, удостоверенные нотариально или регистрирующим органом, если в течение истекшего календарного квартала внесены изменения в учредительные документы;
- [13]копии изменений и дополнений в сведения об индивидуальном предпринимателе (зарегистрированные в установленном законодательством порядке) и копию свидетельства о внесении записи в ЕГРИП о государственной регистрации изменений в сведения об индивидуальном предпринимателе, удостоверенные нотариально или регистрирующим органом, если в течение истекшего календарного квартала внесены изменения в сведения об индивидуальном предпринимателе;
- [14]информацию о произошедших в течение истекшего календарного квартала изменениях в персональном составе исполнительных и коллегиальных органов управления (Наблюдательного совета / Совета Директоров / Правления / Генерального директора – ненужное не печатать) (с указанием занимаемой должности, в случае совмещения деятельности – иных мест работы);
- [15]информацию о произошедших в течение истекшего календарного квартала изменениях в персональном составе исполнительных [и совещательных – включается по согласованию с юридической службой банка с учетом анализа компетенции совещательных органов конкретного заемщика] органов управления (Совещательного органа / Руководителя предприятия – ненужное не печатать) (с указанием занимаемой должности, в случае совмещения деятельности – иных мест работы);
- [16]информацию о произошедших в течение истекшего календарного квартала[17] изменениях в составе (акционеров или участников – ненужное не печатать), владеющих 20,0 и более процентами (акций / долей в уставном капитале – ненужное не печатать)[, в том числе сведения об акционерах, от имени которых номинальными держателями выступают другие лица][18].
Кроме того, ЗАЕМЩИК обязан по требованию КРЕДИТОРА предоставлять другие отчетно-финансовые документы в течение 10 (Десяти) рабочих дней с даты получения указанного требования.
3.4.[19] КРЕДИТОР имеет право отказать ЗАЕМЩИКУ, в том числе при заключении очередного соглашения об овердрафтном кредите, в исполнении за счет средств овердрафтного кредита платежных поручений ЗАЕМЩИКА на перевод денежных средств на другие расчетные счета ЗАЕМЩИКА, открытые у КРЕДИТОРА, на цели выплаты заработной платы, при не предоставлении ЗАЕМЩИКОМ документов, подтверждающих целевое использование ранее выданного кредита на аналогичные цели, в том числе по ранее заключенным соглашениям об овердрафтном кредите.
IV. Прочие условия
4.1. Все споры, вытекающие из Генерального соглашения, подлежат рассмотрению в Арбитражном суде (указать суд по местонахождению КРЕДИТОРА).
4.2. Пролонгация Генерального соглашения не допускается.
4.3. КРЕДИТОР вправе полностью или частично переуступить свои права и обязательства по Генеральному соглашению другому лицу без согласия ЗАЕМЩИКА.
ЗАЕМЩИК не вправе полностью или частично переуступать свои права и обязательства по Генеральному соглашению другому лицу без согласия КРЕДИТОРА.
4.4. Любое уведомление или иное сообщение, направляемое сторонами друг другу по Генеральному соглашению, должно быть совершено в письменной форме.
Такое уведомление или сообщение за подписью уполномоченного лица считается направленным надлежащим образом, если оно доставлено адресату посыльным, заказным письмом, телексом или телефаксом по адресу, указанному в Генеральном соглашении (или в соответствии с п. 4.7. Генерального соглашения).
4.5. Изменения и дополнения к Генеральному соглашению действительны, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными на то лицами.
4.6. В случае несоответствия условий Генерального соглашения условиям соглашения об овердрафтном кредите, заключаемого в рамках Генерального соглашения, приоритет имеет соглашение об овердрафтном кредите.
4.7. [В случае изменения одной из сторон своего местонахождения или почтового адреса она обязана информировать об этом другую сторону до государственной регистрации соответствующих изменений в учредительных документах.
В случае изменения у одной из сторон банковских реквизитов, она обязана информировать об этом другую сторону до вступления изменений в силу.][20]
[В случае изменения КРЕДИТОРОМ своего местонахождения или почтового адреса он обязан информировать об этом ЗАЕМЩИКА до государственной регистрации соответствующих изменений в учредительных документах.
В случае изменения ЗАЕМЩИКОМ адреса регистрации (прописки), фактического места жительства, фамилии или имени он обязан информировать об этом КРЕДИТОРА в срок не позднее 3 (Трех) рабочих дней с даты указанных изменений.
В случае изменения у одной из сторон банковских реквизитов, она обязана информировать об этом другую сторону до вступления изменений в силу.] [21]
4.8. Генеральное соглашение составлено в трех экземплярах, из которых один передается ЗАЕМЩИКУ, два - КРЕДИТОРУ.
V. Дополнительные условия
5.1. В случае если ЗАЕМЩИК становится собственником 5 (Пяти) и более процентов голосующих акций Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (открытое акционерное общество), он обязан уведомить об этом КРЕДИТОРА по форме, установленной Приложением № 2 к Инструкции Банка России № 109-И от 14.01.2004г., не позднее 7 (Семи) рабочих дней со дня возникновения права собственности.[22]
5.2. _________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________
VI. Срок действия Генерального соглашения
6.1. Генеральное соглашение вступает в силу с даты его подписания сторонами и действует до полного выполнения сторонами своих обязательств по Генеральному соглашению и соглашениям об овердрафтных кредитах, заключенным в рамках Генерального соглашения.
VII. Адреса и реквизиты сторон
7.1. КРЕДИТОР: Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (открытое акционерное общество)
Местонахождение: 117997, Москва, ул. Вавилова, д.19.
ИНН 7707083893, КПП 775001001, ОГРН 1027700132195, ОКПО 00032537.
Почтовый адрес: ___________________________________________________________________
(филиал Сбербанка России)
Корреспондентский счет №_____________ в ____________________________________________
Телефон: _________________________________Факс: ___________________________________
7.2. ЗАЕМЩИК:
[Местонахождение: _________________________________________________________________
Почтовый адрес: ___________________________________________________________________
Расчетный счет №_______________ в _________________________________________________
ИНН _____________, КПП ______________, ОГРН ___________________, ОКПО ___________.
Телефон: ________________________________; Факс: _______________________________
КРЕДИТОР ЗАЕМЩИК
_______________________________ ________________________________
_______________________________ ________________________________
(должность) (должность)
_______________________________ ________________________________
_____________/ _________________ / _____________ / _________________/
(подпись) (Ф.И.О.) (подпись) (Ф.И.О.)
Главный бухгалтер
_____________ / ________________/
(подпись) (Ф.И.О.)
[ ________________________________________ ИНН _____________
(Ф.И.О. полностью)
Адрес регистрации (прописки) ___________________________________________________
Адрес фактического проживания _________________________________________________
Паспорт/удостоверение личности: Серия _________ N _______________________________
выдан __________________________________________________________________________
(кем, когда)
Телефоны: домашний __________________________
служебный __________________________
КРЕДИТОР ЗАЕМЩИК
_____________________
(должность)
_______________ ____________________ _______________ __________________
(подпись) (Ф.И.О.) (подпись) (Ф.И.О.)
Приложение к договору
______________________________[25]
№_________ от "___" __________г.
Код 096241111/4
ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ №_______
об овердрафтных кредитах
__________________________ “___” __________ 200__ г.
(место заключения соглашения)
Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (открытое акционерное общество), именуемый в дальнейшем КРЕДИТОР, в лице (должность уполномоченного лица КРЕДИТОРА, Ф.И.О. полностью), действующего (-ей) на основании Устава, [Положения о _______________________ ___________________ и Доверенности № ________________ от “____”_______________200__ г.][26], с одной стороны, и (полное наименование ЗАЕМЩИКА, соответствующее учредительным документам, или индивидуальный предприниматель Ф.И.О. полностью), именуемый (-ое) в дальнейшем ЗАЕМЩИК, [в лице (должность уполномоченного лица ЗАЕМЩИКА, Ф.И.О. полностью), действующего (-ей) на основании ______________________________,][27] с другой стороны, заключили настоящее генеральное соглашение, именуемое в дальнейшем Генеральное соглашение, о нижеследующем:
I. Предмет Генерального соглашения
1.1. КРЕДИТОР принимает на себя обязательства по осуществлению овердрафтного кредитования расчетного счета (текущего валютного счета - ненужное не печатать) ЗАЕМЩИКА № _____________________ в _______________________ (именуемого далее Счет) на срок по “____”___________ 200__ года с целью оплаты: платежных поручений ЗАЕМЩИКА, аккредитивов ЗАЕМЩИКА, чеков на получение наличных средств, акцептованных ЗАЕМЩИКОМ платежных требований[28]Генерального соглашения и упомянутых соглашений об овердрафтном кредите., (именуемые далее Документы), при недостаточности средств на Счете и обязуется в рамках и на условиях Генерального соглашения предоставлять ЗАЕМЩИКУ кредиты по отдельным соглашениям об овердрафтном кредите, заключаемым с ЗАЕМЩИКОМ и являющимся неотъемлемой частью Генерального соглашения, а ЗАЕМЩИК обязуется возвратить КРЕДИТОРУ полученные кредиты и уплатить проценты за пользование ими в размере, в сроки и на условиях
II. Условия предоставления кредитов
2.1. С ЗАЕМЩИКА взимается плата за открытие лимита овердрафтного кредита в процентах годовых от суммы лимита, устанавливаемого при заключении отдельных соглашений об овердрафтном кредите, за весь период действия каждого соглашения.
2.2. КРЕДИТОР открывает ЗАЕМЩИКУ единый ссудный счет по операциям овердрафтного кредитования в рамках Генерального соглашения.
2.3. Величина лимита овердрафтного кредитования Счета ЗАЕМЩИКА, процентная ставка за пользование кредитом, размер платы за открытие лимита овердрафтного кредита определяются при заключении отдельных соглашений об овердрафтном кредите.
2.4. Соглашения об овердрафтном кредите заключаются при условии полного и своевременного выполнения обязательств по ранее заключенным в рамках Генерального соглашения соглашениям, а также при отсутствии просроченной задолженности ЗАЕМЩИКА по другим обязательствам перед КРЕДИТОРОМ.
2.5. В случае невнесения платы за открытие лимита овердрафтного кредита по соглашению об овердрафтном кредите, операции по кредитованию Счета ЗАЕМЩИКА в рамках данного соглашения не производятся.
2.6.[29] В течение срока действия соглашений об овердрафтном кредите, заключенных в рамках Генерального соглашения:
2.6.1. не подлежат исполнению за счет средств овердрафтного кредита платежные поручения ЗАЕМЩИКА на перевод денежных средств на другие счета ЗАЕМЩИКА, открытые у КРЕДИТОРА и в других коммерческих банках;
2.6.2. допускается исполнение за счет средств овердрафтного кредита платежных поручений ЗАЕМЩИКА на перевод денежных средств на другие расчетные счета ЗАЕМЩИКА, открытые у КРЕДИТОРА, исключительно на цели выплаты заработной платы с последующим подтверждением ЗАЕМЩИКОМ целевого использования кредита, за исключением случаев, указанных в п.3.4. Генерального соглашения.
III. Права и обязанности сторон
3.1. Кредитор вправе отказаться от обязанности заключить с ЗАЕМЩИКОМ соглашение об овердрафтном кредите в рамках Генерального соглашения в случаях:
а) неисполнения или ненадлежащего исполнения ЗАЕМЩИКОМ его обязательств по уже заключенным соглашениям, как в рамках Генерального соглашения, так и любым другим договорам, заключенным между КРЕДИТОРОМ и ЗАЕМЩИКОМ, а также иным договорам, которые могут быть заключены между КРЕДИТОРОМ и ЗАЕМЩИКОМ в период действия Генерального соглашения;
б) неисполнения ЗАЕМЩИКОМ его обязательств, предусмотренных п. 3.3. Генерального соглашения;
в) предъявления Заемщику иска об уплате денежной суммы или об истребовании имущества, размер которого ставит под угрозу выполнение Заемщиком обязательств по Генеральному соглашению и соглашению об овердрафтном кредите, заключенному в рамках Генерального соглашения;
г) принятия решений о [ликвидации, реорганизации, или уменьшении (уставного капитала/уставного фонда – ненужное не печатать)][30][прекращении деятельности][31] ЗАЕМЩИКА;
д) предъявления к Счету требований и образования картотеки документов, неоплаченных в срок;
е) получения документов о приостановлении операций по Счету, или наложения ареста, и/или обращения взыскания на денежные средства по Счету ЗАЕМЩИКА, а также поступления к КРЕДИТОРУ иных документов об ограничении распоряжения денежными средствами по Счету ЗАЕМЩИКА;
ж) инициации процедуры банкротства ЗАЕМЩИКА (залогодателя, поручителя) третьим лицом;[32]
з) недостижения договоренности с ЗАЕМЩИКОМ по условиям соглашения об овердрафтном кредите.
3.2. ЗАЕМЩИК обязан предоставлять КРЕДИТОРУ правильно оформленные Документы и приложения к ним, необходимые для осуществления операций по Счету в соответствии с п. 1.1. Генерального соглашения и соглашений об овердрафтных кредитах.
3.3.[33] ЗАЕМЩИК обязан ежеквартально в течение 5 (Пяти) рабочих дней с даты, следующей за датой окончания периода, установленного для представления [бухгалтерской отчетности][34] [налоговой декларации][35] в налоговые органы предоставлять Кредитору:
- 9бухгалтерский отчет в полном объеме по формам, установленным Минфином России и другими министерствами и ведомствами, с отметкой о способе отправления документа в подразделение ФНС России, заверенный руководителем и печатью ЗАЕМЩИКА, с приложением пояснительной записки (к годовой отчетности) и аудиторского заключения (или его итоговой части) по результатам обязательного по законодательству Российской Федерации аудита годовой бухгалтерской отчетности;
- 9расшифровки кредиторской и дебиторской задолженности с указанием наименований кредиторов, должников, суммы задолженности и дат возникновения задолженности, с выделением задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами и указанием статуса данной задолженности (просроченная/текущая);
- 9расшифровки краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений;
- 9расшифровки задолженности по долгосрочным и краткосрочным кредитам и займам (включая вексельные и облигационные) с указанием кредиторов, суммы задолженности, даты получения и погашения кредита, процентной ставки (доходности купона), графика погашения и уплаты процентов, суммы просроченных процентов, обеспечения;
- справки об оборотах и остатках на расчетных и текущих валютных счетах и наличие претензий к счетам,
- 9расшифровки полученных и выданных обеспечений с указанием наименований организаций, в пользу которых выдано обеспечение, и наименований принципалов или организаций, по обязательствам которых выдано обеспечение, а также дат возникновения и исполнения обязательств по выданным обеспечениям;
- 10налоговую декларацию (если индивидуальный предприниматель уплачивает налоги в соответствии с главой 23 Налогового кодекса РФ «Налог на доходы физических лиц»предоставляется 1 раз в год);
- 10книгу учета доходов и расходов/кассовую книгу/выписку из книги учета доходов и расходов/выписку из кассовой книги – ненужное не печатать;
- [36]копии изменений и дополнений к учредительным документам (зарегистрированные в установленном законодательством порядке) и копию свидетельства о внесении записи в ЕГРЮЛ о государственной регистрации изменений в учредительные документы, удостоверенные нотариально или регистрирующим органом, если в течение истекшего календарного квартала внесены изменения в учредительные документы;
- [37]копии изменений и дополнений в сведения об индивидуальном предпринимателе (зарегистрированные в установленном законодательством порядке) и копию свидетельства о внесении записи в ЕГРИП о государственной регистрации изменений в сведения об индивидуальном предпринимателе, удостоверенные нотариально или регистрирующим органом, если в течение истекшего календарного квартала внесены изменения в сведения об индивидуальном предпринимателе;
- [38]информацию о произошедших в течение истекшего календарного квартала изменениях в персональном составе исполнительных и коллегиальных органов управления (Наблюдательного совета / Совета Директоров / Правления / Генерального директора – ненужное не печатать) (с указанием занимаемой должности, в случае совмещения деятельности – иных мест работы);
- [39]информацию о произошедших в течение истекшего календарного квартала изменениях в персональном составе исполнительных [и совещательных – включается по согласованию с юридической службой банка с учетом анализа компетенции совещательных органов конкретного заемщика] органов управления (Совещательного органа / Руководителя предприятия – ненужное не печатать) (с указанием занимаемой должности, в случае совмещения деятельности – иных мест работы);
- [40]информацию о произошедших в течение истекшего календарного квартала[41] изменениях в составе (акционеров или участников – ненужное не печатать), владеющих 20,0 и более процентами (акций / долей в уставном капитале – ненужное не печатать)[, в том числе сведения об акционерах, от имени которых номинальными держателями выступают другие лица][42].
Кроме того, ЗАЕМЩИК обязан по требованию КРЕДИТОРА предоставлять другие отчетно-финансовые документы в течение 10 (Десяти) рабочих дней с даты получения указанного требования.
3.4.[43] КРЕДИТОР имеет право отказать ЗАЕМЩИКУ, в том числе при заключении очередного соглашения об овердрафтном кредите, в исполнении за счет средств овердрафтного кредита платежных поручений ЗАЕМЩИКА на перевод денежных средств на другие расчетные счета ЗАЕМЩИКА, открытые у КРЕДИТОРА, на цели выплаты заработной платы, при не предоставлении ЗАЕМЩИКОМ документов, подтверждающих целевое использование ранее выданного кредита на аналогичные цели, в том числе по ранее заключенным соглашениям об овердрафтном кредите.
IV. Прочие условия
4.1. Все споры, вытекающие из Генерального соглашения, подлежат рассмотрению в Арбитражном суде (указать суд по местонахождению КРЕДИТОРА).
4.2. Пролонгация Генерального соглашения не допускается.
4.3. КРЕДИТОР вправе полностью или частично переуступить свои права и обязательства по Генеральному соглашению другому лицу без согласия ЗАЕМЩИКА.
ЗАЕМЩИК не вправе полностью или частично переуступать свои права и обязательства по Генеральному соглашению другому лицу без согласия КРЕДИТОРА.
4.4. Любое уведомление или иное сообщение, направляемое сторонами друг другу по Генеральному соглашению, должно быть совершено в письменной форме.
Такое уведомление или сообщение за подписью уполномоченного лица считается направленным надлежащим образом, если оно доставлено адресату посыльным, заказным письмом, телексом или телефаксом по адресу, указанному в Генеральном соглашении (или в соответствии с п. 4.7. Генерального соглашения).
4.5. Изменения и дополнения к Генеральному соглашению действительны, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными на то лицами.
4.6. В случае несоответствия условий Генерального соглашения условиям соглашения об овердрафтном кредите, заключаемого в рамках Генерального соглашения, приоритет имеет соглашение об овердрафтном кредите.
4.7. [В случае изменения одной из сторон своего местонахождения или почтового адреса она обязана информировать об этом другую сторону до государственной регистрации соответствующих изменений в учредительных документах.
В случае изменения у одной из сторон банковских реквизитов, она обязана информировать об этом другую сторону до вступления изменений в силу.][44]
[В случае изменения КРЕДИТОРОМ своего местонахождения или почтового адреса он обязан информировать об этом ЗАЕМЩИКА до государственной регистрации соответствующих изменений в учредительных документах.
В случае изменения ЗАЕМЩИКОМ адреса регистрации (прописки), фактического места жительства, фамилии или имени он обязан информировать об этом КРЕДИТОРА в срок не позднее 3 (Трех) рабочих дней с даты указанных изменений.
В случае изменения у одной из сторон банковских реквизитов, она обязана информировать об этом другую сторону до вступления изменений в силу.] [45]
4.8. Генеральное соглашение составлено в трех экземплярах, из которых один передается ЗАЕМЩИКУ, два - КРЕДИТОРУ.
V. Дополнительные условия
5.1. В случае если ЗАЕМЩИК становится собственником 5 (Пяти) и более процентов голосующих акций Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (открытое акционерное общество), он обязан уведомить об этом КРЕДИТОРА по форме, установленной Приложением № 2 к Инструкции Банка России № 109-И от 14.01.2004г., не позднее 7 (Семи) рабочих дней со дня возникновения права собственности.[46]
5.2. _________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________
VI. Срок действия Генерального соглашения
6.1. Генеральное соглашение вступает в силу с даты его подписания сторонами и действует до полного выполнения сторонами своих обязательств по Генеральному соглашению и соглашениям об овердрафтных кредитах, заключенным в рамках Генерального соглашения.
VII. Адреса и реквизиты сторон
7.1. КРЕДИТОР: Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (открытое акционерное общество)
Местонахождение: 117997, Москва, ул. Вавилова, д.19.
ИНН 7707083893, КПП 775001001, ОГРН 1027700132195, ОКПО 00032537.
Почтовый адрес: ___________________________________________________________________
(филиал Сбербанка России)
Корреспондентский счет №_____________ в ____________________________________________
Телефон: _________________________________Факс: ___________________________________
7.2. ЗАЕМЩИК:
[Местонахождение: _________________________________________________________________
Почтовый адрес: ___________________________________________________________________
Расчетный счет №_______________ в _________________________________________________
ИНН _____________, КПП ______________, ОГРН ___________________, ОКПО ___________.
Телефон: ________________________________; Факс: _______________________________
КРЕДИТОР ЗАЕМЩИК
_______________________________ ________________________________
_______________________________ ________________________________
(должность) (должность)
_______________________________ ________________________________
_____________/ _________________ / _____________ / _________________/
(подпись) (Ф.И.О.) (подпись) (Ф.И.О.)
Главный бухгалтер
_____________ / ________________/
(подпись) (Ф.И.О.)
[ ________________________________________ ИНН _____________
(Ф.И.О. полностью)
Адрес регистрации (прописки) ___________________________________________________
Адрес фактического проживания _________________________________________________
Паспорт/удостоверение личности: Серия _________ N _______________________________
выдан __________________________________________________________________________
(кем, когда)
Телефоны: домашний __________________________
служебный __________________________
КРЕДИТОР ЗАЕМЩИК
_____________________( должность) ___________________ (должность)
ФИО ФИО
Приложение №2
(соглашение в валюте Российской Федерации)
Код 096241113/4
Соглашение №_______
об овердрафтном кредите
____________________________ “____” __________ 200__ г.
(место заключения соглашения)
Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (открытое акционерное общество), именуемый в дальнейшем КРЕДИТОР, в лице (должность уполномоченного лица КРЕДИТОРА, Ф.И.О. полностью), действующего (-ей) на основании Устава, [Положения о ______________________________________ и Доверенности № _______________ от “____”______________200_____г.,][49] с одной стороны, и (полное наименование ЗАЕМЩИКА, соответствующее учредительным документам, или индивидуальный предприниматель Ф.И.О. полностью), именуемый (-ое) в дальнейшем ЗАЕМЩИК, [в лице (должность уполномоченного лица ЗАЕМЩИКА, Ф.И.О. полностью), действующего(ей) на основании ______________________________,][50] с другой стороны, заключили настоящее соглашение (именуемое далее Соглашение) о внесении следующих изменений и дополнений к Договорам банковского счета №____________________________ от "____"______________________ г. (в российских рублях), №____________________ от "____" ___________________г. (в иностранной валюте), № __________________ от "_____" _________________г. (в иностранной валюте)[51]:
I. Предмет Соглашения
1.1. КРЕДИТОР обязуется предоставить ЗАЕМЩИКУ овердрафтный кредит с лимитом в сумме__________________(цифрами и прописью) рублей для оплаты: платежных поручений ЗАЕМЩИКА, аккредитивов ЗАЕМЩИКА, чеков на получение наличных средств, акцептованных ЗАЕМЩИКОМ платежных требований (именуемые далее Документы), при недостаточности средств на счете ЗАЕМЩИКА №_____________________ в ____________________ (именуемом далее Счет) на срок по “____”___________________ года под __________(цифрами и прописью) процентов годовых, а ЗАЕМЩИК обязуется возвратить КРЕДИТОРУ полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и на условиях Соглашения[52].
1.2. В течение срока действия Соглашения:
1.2.1. не подлежат исполнению КРЕДИТОРОМ за счет овердрафтного кредита платежные поручения ЗАЕМЩИКА на погашение задолженности по кредитам банков, а также на перевод денежных средств на другие счета ЗАЕМЩИКА, открытые у КРЕДИТОРА и в других коммерческих банках;
1.2.2.допускается исполнение за счет средств овердрафтного кредита платежных поручений ЗАЕМЩИКА на перевод денежных средств на другие расчетные счета ЗАЕМЩИКА, открытые у КРЕДИТОРА, исключительно на цели выплаты заработной платы с последующим подтверждением ЗАЕМЩИКОМ целевого использования кредита, за исключением случаев, указанных в п.4.9 Соглашения.
II. Условия предоставления кредита
2.1. Задолженность по кредиту учитывается на ссудном счете №___________________.
2.2. Выдача кредита производится после внесения ЗАЕМЩИКОМ не позднее дня, следующего за датой подписания Соглашения, платы за открытие лимита овердрафтного кредита в размере _________ (цифрами и прописью) процентов годовых, начисленной на сумму указанного в п. 1.1. Соглашения лимита овердрафтного кредита за период с даты подписания Соглашения (не включая эту дату) по указанную в п. 1.1. Соглашения дату окончательного погашения кредита (включительно).
2.3. Дата окончательного погашения кредита: “___” _________________ 200___ г.
2.4. При несвоевременном перечислении платежа в окончательное погашение кредита или уплату процентов ЗАЕМЩИК уплачивает КРЕДИТОРУ неустойку с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной Соглашением, в размере _____________________________________________, от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки, включая дату погашения просроченной задолженности.
2.5. Выдача кредита производится перечислением сумм кредита на Счет ЗАЕМЩИКА.
2.6. В дату, указанную в п. 2.3. Соглашения, выдача кредита не производится.
2.7. Уплата процентов производится на указанную в п. 2.3. Соглашения дату окончательного погашения кредита, в течение операционного дня.
2.8. Пролонгация Соглашения не допускается.
III. Условия расчетов и платежей
3.1. Погашение кредита в течение действия Соглашения осуществляется КРЕДИТОРОМ самостоятельно путем ежедневного безакцептного списания средств со Счета ЗАЕМЩИКА по мемориальному ордеру.
3.2. Сумма процентов и непогашенного остатка основного долга по Соглашению списывается КРЕДИТОРОМ со Счета ЗАЕМЩИКА самостоятельно в безакцептном порядке в дату окончательного погашения кредита, указанную в п. 2.3. Соглашения, в течение операционного дня.
Сумма процентов и непогашенного остатка основного долга может быть списана со Счета ЗАЕМЩИКА также на основании его платежных поручений.
В платежном поручении суммы процентов и остатка основного долга указываются отдельно.
3.3. Датой выдачи кредита является дата оплаты Документа (в соответствии с п. 1.1. Соглашения), исполненного за счет открытого лимита овердрафта.
Датой погашения задолженности по кредиту, уплаты процентов, неустойки является дата списания средств в объеме имеющейся задолженности с расчетного счета ЗАЕМЩИКА у КРЕДИТОРА или дата поступления средств, направленных на погашение обязательств по Соглашению, на корреспондентский счет КРЕДИТОРА.
3.4. Отсчет срока для начисления процентов за пользование кредитом начинается с даты образования задолженности по ссудному счету (не включая эту дату), и заканчивается датой погашения задолженности (включительно), а в случае несвоевременного погашения задолженности (просрочки) - датой погашения, указанной в п. 2.3. Соглашения (включительно).
3.5. При исчислении процентов в расчет принимается фактическое количество дней пользования кредитом.
При исчислении платы за открытие лимита овердрафтного кредита в расчет принимается фактическое количество дней в платежном периоде.
Уплата неустойки производится за фактическое количество дней просрочки платежей.
Количество дней в году принимается равным действительному числу календарных дней (365 или 366 соответственно).
3.6. Расчет платы за открытие лимита овердрафтного кредита Счета производится в день подписания Соглашения КРЕДИТОРОМ исходя из условий, указанных в п.п. 2.2. и 3.5. Соглашения.
3.7. Суммы, списанные в безакцептном порядке со счетов ЗАЕМЩИКА в соответствии с п.п. 3.2., 4.3.- 4.5. Соглашения, а также перечисленные ЗАЕМЩИКОМ и/или третьими лицами, в том числе поручителями, в счет погашения задолженности по Соглашению, направляются вне зависимости от назначения платежа, указанного в платежном документе, в первую очередь на возмещение судебных и иных расходов КРЕДИТОРА по взысканию задолженности, далее в следующей очередности:
1) на уплату неустойки;
2) на уплату просроченных процентов;
3) на уплату срочных процентов;
4) на погашение просроченной задолженности по кредиту;
5) на погашение срочной задолженности по кредиту.
IV. Обязанности и права КРЕДИТОРА
4.1. КРЕДИТОР обязан:
- начать операции по ссудному счету № _________________ с лимитом, указанным в п. 1.1. Соглашения, после выполнения ЗАЕМЩИКОМ условия, указанного в п. 2.2. Соглашения;
- производить перечисление сумм кредита на Счет ЗАЕМЩИКА в соответствии с п. 1.1 Соглашения при выполнении ЗАЕМЩИКОМ условий Соглашения.
4.2. КРЕДИТОР имеет право в одностороннем порядке производить по своему усмотрению увеличение процентной ставки по Соглашению в том числе, но не исключительно, при условии принятия Банком России решений по повышению учетной ставки, с уведомлением об этом ЗАЕМЩИКА без оформления этого изменения дополнительным соглашением.
КРЕДИТОР имеет право в одностороннем порядке производить уменьшение процентной ставки по Соглашению при условии принятия Банком России решений по уменьшению учетной ставки, с уведомлением об этом ЗАЕМЩИКА без оформления этого изменения дополнительным соглашением.
В случае изменения КРЕДИТОРОМ процентной ставки в одностороннем порядке указанное изменение вступает в силу с даты получения ЗАЕМЩИКОМ уведомления, если в уведомлении не указана более поздняя дата вступления изменения в силу.
КРЕДИТОР имеет право в одностороннем порядке производить по своему усмотрению уменьшение размера неустойки и/или устанавливать период времени, в течение которого неустойка не взимается, с уведомлением об этом ЗАЕМЩИКА без оформления этого изменения дополнительным соглашением.
Уменьшение размера неустойки и/или наступление периода времени, в течение которого неустойка не взимается, вступает в силу с даты, указанной в соответствующем уведомлении КРЕДИТОРА.
4.3. КРЕДИТОР имеет право списывать в безакцептном порядке без дополнительных распоряжений ЗАЕМЩИКА любые средства, поступающие на Счет ЗАЕМЩИКА, с целью погашения задолженности КРЕДИТОРУ по Соглашению (включая сумму основного долга, суммы процентов за пользование кредитом, неустойки), срок погашения которой наступил.
4.4. КРЕДИТОР имеет право при недостаточности средств на Счете ЗАЕМЩИКА у КРЕДИТОРА, для погашения просроченной задолженности по Соглашению в пределах сумм просроченных платежей и неустойки произвести продажу иностранной валюты с текущих валютных счетов ЗАЕМЩИКА № _____________________, №_________________________, а также иных текущих валютных счетов ЗАЕМЩИКА, открытых у КРЕДИТОРА, по курсу и на условиях, установленных КРЕДИТОРОМ для совершения конверсионных операций на дату совершения операции, с зачислением выручки от продажи иностранной валюты на Счет ЗАЕМЩИКА у КРЕДИТОРА.
КРЕДИТОР письменно информирует ЗАЕМЩИКА о факте продажи иностранной валюты.
4.5. КРЕДИТОР имеет право при недостаточности средств на Счете ЗАЕМЩИКА у КРЕДИТОРА, для погашения просроченной задолженности по Соглашению в пределах сумм просроченных платежей и неустойки, в безакцептном порядке производить списание средств в валюте Российской Федерации со счетов ЗАЕМЩИКА у КРЕДИТОРА и в других банках.
КРЕДИТОР письменно информирует ЗАЕМЩИКА о факте безакцептного списания средств с его счетов.
4.6. КРЕДИТОР имеет право в удобной для него форме осуществлять проверки достоверности предоставляемых ЗАЕМЩИКОМ отчетных и плановых показателей его хозяйственно-финансовой деятельности.
4.7. КРЕДИТОР имеет право прекратить операции овердрафтного кредитования и/или потребовать от ЗАЕМЩИКА, а ЗАЕМЩИК обязан досрочно возвратить всю сумму кредита и уплатить причитающиеся проценты за пользование кредитом и неустойки, предусмотренные условиями Соглашения, при этом КРЕДИТОР имеет право предъявить аналогичные требования поручителям и гарантам, а также обратить взыскание на заложенное имущество в случаях:
а) неисполнения или ненадлежащего исполнения ЗАЕМЩИКОМ его обязательств по Соглашению по внесению платы за открытие лимита овердрафтного кредита и/или погашению кредита и/или уплате процентов;
б) неисполнения ЗАЕМЩИКОМ его обязательств, предусмотренных п.п. 5.1., 5.3. и 5.4. Соглашения;
в) предъявления ЗАЕМЩИКУ иска об уплате денежной суммы или об истребовании имущества, размер которого ставит под угрозу выполнение ЗАЕМЩИКОМ обязательств по Соглашению;
г) принятия решений о [ликвидации, реорганизации, или уменьшении (уставного капитала/уставного фонда – ненужное не печатать)][53] [прекращении деятельности][54] ЗАЕМЩИКА;
д) наличия просроченных обязательств ЗАЕМЩИКА перед КРЕДИТОРОМ по иным договорам, заключенным до даты заключения Соглашения и в период его действия;
е) предъявления к Счету ЗАЕМЩИКА требований и образования картотеки документов, неоплаченных в срок;
ж) получения документов о приостановлении операций по Счету или наложения ареста, и/или обращения взыскания на денежные средства по Счету ЗАЕМЩИКА, а также поступления к КРЕДИТОРУ иных документов об ограничении распоряжения денежными средствами по Счету ЗАЕМЩИКА;
з) инициации процедуры банкротства ЗАЕМЩИКА (залогодателя, поручителя) третьим лицом.[55]
О своих требованиях КРЕДИТОР уведомляет ЗАЕМЩИКА в порядке, предусмотренном Соглашением (п. 6.3).
4.8. КРЕДИТОР вправе отказаться от обязанности выдать кредит полностью или частично при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что сумма долга не будет возвращена ЗАЕМЩИКОМ в установленные Соглашением сроки.
4.9. КРЕДИТОР имеет право отказать ЗАЕМЩИКУ в исполнении за счет средств овердрафтного кредита платежных поручений ЗАЕМЩИКА на перевод денежных средств на другие расчетные счета ЗАЕМЩИКА, открытые у КРЕДИТОРА, на цели выплаты заработной платы, при не предоставлении ЗАЕМЩИКОМ документов, подтверждающих целевое использование ранее выданного кредита на аналогичные цели.
V. Обязанности и права ЗАЕМЩИКА
5.1. ЗАЕМЩИК обязан поддерживать на своем (-их) расчетном (-ых) и/или текущем (-их) счете (-ах), в ____________________ среднемесячные кредитовые обороты в объеме не менее _________________(цифрами и прописью) рублей.
5.2. ЗАЕМЩИК вправе досрочно произвести полное погашение кредита с уплатой процентов, начисленных на дату погашения, предварительно письменно предупредив КРЕДИТОРА не менее чем за _____ рабочих дня (-ей) до даты полного погашения кредита.
5.3. ЗАЕМЩИК обязан предоставлять КРЕДИТОРУ правильно оформленные Документы и приложения к ним, необходимые для осуществления операций по Счету в соответствии с п. 1.1. Соглашения.
5.4.[56] ЗАЕМЩИК обязан ежеквартально в течение 5 (Пяти) рабочих дней с даты, следующей за датой окончания периода, установленного для представления [бухгалтерской отчетности][57] [налоговой декларации][58] в налоговые органы, предоставлять Кредитору:
- 9бухгалтерский отчет в полном объеме по формам, установленным Минфином России и другими министерствами и ведомствами, с отметкой о способе отправления документа в подразделение ФНС России, заверенный руководителем и печатью ЗАЕМЩИКА, с приложением пояснительной записки (к годовой отчетности) и аудиторского заключения (или его итоговой части) по результатам обязательного по законодательству Российской Федерации аудита годовой бухгалтерской отчетности;
- 9расшифровки кредиторской и дебиторской задолженности с указанием наименований кредиторов, должников, суммы задолженности и дат возникновения задолженности, с выделением задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами и указанием статуса данной задолженности (просроченная/текущая);
- 9расшифровки краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений;
- 9расшифровки задолженности по долгосрочным и краткосрочным кредитам и займам (включая вексельные и облигационные) с указанием кредиторов, суммы задолженности, даты получения и погашения кредита, процентной ставки (доходности купона), графика погашения и уплаты процентов, суммы просроченных процентов, обеспечения;
- справки об оборотах и остатках на расчетных и текущих валютных счетах и наличие претензий к счетам,
- 9расшифровки полученных и выданных обеспечений с указанием наименований организаций, в пользу которых выдано обеспечение, и наименований принципалов или организаций, по обязательствам которых выдано обеспечение, а также дат возникновения и исполнения обязательств по выданным обеспечениям;
- 9налоговую декларацию (если индивидуальный предприниматель уплачивает налоги в соответствии с главой 23 Налогового кодекса РФ «Налог на доходы физических лиц»предоставляется 1 раз в год);
- [59]книгу учета доходов и расходов/кассовую книгу/выписку из книги учета доходов и расходов/выписку из кассовой книги – ненужное не печатать;
- [60]копии изменений и дополнений к учредительным документам (зарегистрированные в установленном законодательством порядке) и копию свидетельства о внесении записи в ЕГРЮЛ о государственной регистрации изменений в учредительные документы, удостоверенные нотариально или регистрирующим органом, если в течение истекшего календарного квартала внесены изменения в учредительные документы;
- [61]копии изменений и дополнений в сведения об индивидуальном предпринимателе (зарегистрированные в установленном законодательством порядке) и копию свидетельства о внесении записи в ЕГРИП о государственной регистрации изменений в сведения об индивидуальном предпринимателе, удостоверенные нотариально или регистрирующим органом, если в течение истекшего календарного квартала внесены изменения в сведения об индивидуальном предпринимателе;
- [62]информацию о произошедших в течение истекшего календарного квартала изменениях в персональном составе исполнительных и коллегиальных органов управления (Наблюдательного совета / Совета Директоров / Правления / Генерального директора – ненужное не печатать) (с указанием занимаемой должности, в случае совмещения деятельности – иных мест работы);
- [63]информацию о произошедших в течение истекшего календарного квартала изменениях в персональном составе исполнительных [и совещательных – включается по согласованию с юридической службой банка с учетом анализа компетенции совещательных органов конкретного заемщика] органов управления (Совещательного органа / Руководителя предприятия – ненужное не печатать) (с указанием занимаемой должности, в случае совмещения деятельности – иных мест работы);
Кроме того, ЗАЕМЩИК обязан по требованию КРЕДИТОРА предоставлять другие отчетно-финансовые документы в течение 10 (Десяти) рабочих дней с даты получения указанного требования.
5.5. ЗАЕМЩИК обязан как минимум за 10 (Десять) рабочих дней уведомить КРЕДИТОРА о его предстоящей [ликвидации, реорганизации, или уменьшении (уставного капитала/уставного фонда – ненужное не печатать)][67] [прекращении деятельности][68].
5.6. ЗАЕМЩИК обязан обеспечить на дату, указанную в п. 2.3. Соглашения, наличие на Счете средств, достаточных для полного исполнения обязательств по Соглашению.
5.7. При увеличении КРЕДИТОРОМ процентной ставки в соответствии с п. 4.2. Соглашения ЗАЕМЩИК имеет право погасить всю сумму кредита с уплатой процентов и других платежей на прежних условиях в течение 5 (Пяти) рабочих дней с даты получения письменного уведомления КРЕДИТОРА, но не позднее указанной в п. 2.3. Соглашения даты окончательного погашения кредита.
VI. Прочие условия
6.1. Все споры, вытекающие из Соглашения, подлежат рассмотрению в Арбитражном суде (указать суд по местонахождению филиала КРЕДИТОРА).
6.2. КРЕДИТОР вправе полностью или частично переуступить свои права и обязательства по Соглашению другому лицу без согласия ЗАЕМЩИКА.
ЗАЕМЩИК не вправе полностью или частично переуступать свои права и обязательства по Соглашению другому лицу без согласия КРЕДИТОРА.
6.3. Любое уведомление или иное сообщение, направляемое сторонами друг другу по Соглашению, должно быть совершено в письменной форме. Такое уведомление или сообщение за подписью уполномоченного лица считается направленным надлежащим образом, если оно доставлено адресату посыльным, заказным письмом, телексом или телефаксом по адресу, указанному в Соглашении (или в соответствии с п. 6.5. Соглашения).
6.4. Изменения и дополнения к Соглашению, кроме случаев, предусмотренных п. 4.2. Соглашения, действительны, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными на то лицами.
6.5. [В случае изменения одной из сторон своего местонахождения или почтового адреса она обязана информировать об этом другую сторону до государственной регистрации соответствующих изменений в учредительных документах.
В случае изменения у одной из сторон банковских реквизитов, она обязана информировать об этом другую сторону до вступления изменений в силу.] [69]
[В случае изменения КРЕДИТОРОМ своего местонахождения или почтового адреса он обязан информировать об этом ЗАЕМЩИКА до государственной регистрации соответствующих изменений в учредительных документах.
В случае изменения ЗАЕМЩИКОМ адреса регистрации (прописки), фактического места жительства, фамилии или имени он обязан информировать об этом КРЕДИТОРА в срок не позднее 3 (Трех) рабочих дней с даты указанных изменений.
В случае изменения у одной из сторон банковских реквизитов, она обязана информировать об этом другую сторону до вступления изменений в силу.] [70]
6.6. ЗАЕМЩИК обязуется не разглашать в любой форме (в том числе, но не исключительно: в форме интервью, публикаций, рекламных акций) информацию, касающуюся условий Соглашения.
Данное условие Соглашения не распространяется на обязательное предоставление информации в случаях, определенных законодательством Российской Федерации, а также с согласия КРЕДИТОРА.
6.7. В случае неисполнения условия п.6.6. Соглашения ЗАЕМЩИК уплачивает неустойку в размере ___ (___) процентов от лимита овердрафтного кредита, указанного в п. 1.1. Соглашения. Неустойка подлежит уплате в течение ____(___) рабочих дней с даты получения от КРЕДИТОРА соответствующего извещения об уплате неустойки (включая дату получения).
6.8. Соглашение составлено в трех экземплярах, из которых один передается ЗАЕМЩИКУ, два - КРЕДИТОРУ.
VII. Дополнительные условия
7.1. ЗАЕМЩИК не возражает против предоставления КРЕДИТОРОМ (КРЕДИТОР не вправе предоставлять – ненужное не печатать) в бюро кредитных историй (зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации) информации(-ю) о ЗАЕМЩИКЕ, предусмотренной (-ую) статьей 4 Федерального закона «О кредитных историях» №218-ФЗ от 30.12.2004г.
7.2. В случае если ЗАЕМЩИК становится собственником 5 (Пяти) и более процентов голосующих акций Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (открытое акционерное общество), он обязан уведомить об этом КРЕДИТОРА по форме, установленной Приложением № 2 к Инструкции Банка России № 109-И от 14.01.2004г., не позднее 7 (Семи) рабочих дней со дня возникновения права собственности.[71]
7.3.
________________________________________________________________________________
VIII. Срок действия Соглашения
8.1. Соглашение вступает в силу с даты его подписания сторонами, действует до полного выполнения сторонами своих обязательств по Соглашению и является неотъемлемой частью Договоров банковского счета №_________________________________ от "____"__________________________ г. (в российских рублях), №________________ от "_____" __________________г. (в иностранной валюте), № ______________ от "_____" ___________________г. (в иностранной валюте).
IX. Адреса и реквизиты сторон
9.1. КРЕДИТОР: Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (открытое акционерное общество)
Местонахождение: 117997, Москва, ул. Вавилова, д.19.
ИНН 7707083893, КПП 775001001, ОГРН 1027700132195, ОКПО 00032537.
Почтовый адрес: ___________________________________________________________________
(филиал КРЕДИТОРА)
Корреспондентский счет №_____________ в ____________________________________________
Телефон: ______________________________; Факс: _____________________________________
9.2. ЗАЕМЩИК:
[Местонахождение: _________________________________________________________________
Почтовый адрес: ___________________________________________________________________
Расчетный счет №_____________ в ___________________________________________________
ИНН _____________, КПП _______________, ОГРН ___________________, ОКПО _________.
Телефон: ________________________________;__Факс: _______________________________
КРЕДИТОР ЗАЕМЩИК
_______________________________ ________________________________
_______________________________ ________________________________
(должность) (должность)
_______________________________ ________________________________
_____________/ _________________ / _____________ / _________________/
(подпись) (Ф.И.О (подпись) (Ф.И.О.)
Главный бухгалтер
_____________ / ________________/
(подпись) (Ф.И.О.)
[ ________________________________________ ИНН _____________
(Ф.И.О. полностью)
Адрес регистрации (прописки) ___________________________________________________
Адрес фактического проживания _________________________________________________
Паспорт/удостоверение личности: Серия _________ N _______________________________
выдан __________________________________________________________________________
(кем, когда)
Телефоны: домашний _________________________; служебный _________________________
КРЕДИТОР ЗАЕМЩИК
(должность)
(подпись) (Ф.И.О.) (подпись) (Ф.И.О.)
[1] Указываются наименование, номер и дата заключения договоров банковского счета в российских рублях и иностранной валюте.
[2] Текст в скобках печатается при необходимости.
[3] Печатается, если ЗАЕМЩИК не является индивидуальным предпринимателе.
[4] При оформлении Генерального соглашения об овердрафтных кредитах в иностранной валюте не указываются чеки на получение наличных средств и акцептованные ЗАЕМЩИКОМ платежные требования.
[5] При оформлении Генерального соглашения об овердрафтном кредите в иностранной валюте п.2.6. излагается в следующей редакции: «В течение срока действия Соглашений об овердрафтных кредитах, заключенных в рамках настоящего Генерального соглашения не подлежат исполнению за счет средств овердрафтного кредита платежные поручения ЗАЕМЩИКА на перевод денежных средств на другие счета ЗАЕМЩИКА, открытые у КРЕДИТОРА и в других коммерческих банках.»
[6] Текст в скобках печатается, если ЗАЕМЩИК не является индивидуальным предпринимателем.
[7] Текст в скобках печатается, если ЗАЕМЩИК является индивидуальным предпринимателем.
[8] В случае оформления обеспечения в раздел "Дополнительные условия" включаются пункты с перечнем имущества, оформляемого в залог, и условием о выдаче кредита после представления надлежащим образом оформленного обеспечения.
[9] При необходимости пункт может быть дополнен перечнем документов в отношении Группы / Холдинга, в состав которой входит ЗАЕМЩИК.
[10] Печатается для заемщиков, ведущих стандартную бухгалтерскую отчетность.
[11] Печатается для ЗАЕМЩИКОВ – субъектов малого предпринимательства, не ведущих стандартную бухгалтерскую отчетность.
[12] Печатается, если ЗАЕМЩИК не является индивидуальным предпринимателем.
[13] Печатается, если ЗАЕМЩИК является индивидуальным предпринимателем.
[14] Печатается для всех ЗАЕМЩИКОВ, за исключением унитарных предприятий и индивидуальных предпринимателей.
[15] Печатается, если ЗАЕМЩИК является унитарным предприятием.
[16] Печатается если ЗАЕМЩИК является акционерным обществом или обществом с ограниченной ответственностью.
[17] Для акционерных обществ допускается предоставление информации в соответствии с периодичностью проведения собраний акционеров.
[18] Текст в скобках печатается если ЗАЕМЩИК является акционерным обществом.
[19] При оформлении Генерального соглашения об овердрафтных кредитах в иностранной валюте п.3.4. не печатается.
[20] В Соглашениях об овердрафтном кредите, заключаемых с юридическими лицами.
[21] В Соглашениях об овердрафтном кредите, заключаемых с индивидуальными предпринимателями.
[22] Пункт включается кредитующими подразделениями Центрального аппарата при заключении Генерального соглашения об овердрафтных кредитах с ЗАЕМЩИКОМ, который является собственником 4 (Четырех) и более процентов голосующих акций Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации.
[23] Текст в скобках печатается, если ЗАЕМЩИК не является индивидуальным предпринимателем.
[24] Текст в скобках печатается, если ЗАЕМЩИК – индивидуальный предприниматель.
[25] Указываются наименование, номер и дата заключения договоров банковского счета в российских рублях и иностранной валюте.
[26] Текст в скобках печатается при необходимости.
[27] Печатается, если ЗАЕМЩИК не является индивидуальным предпринимателе.
[28] При оформлении Генерального соглашения об овердрафтных кредитах в иностранной валюте не указываются чеки на получение наличных средств и акцептованные ЗАЕМЩИКОМ платежные требования.
[29] При оформлении Генерального соглашения об овердрафтном кредите в иностранной валюте п.2.6. излагается в следующей редакции: «В течение срока действия Соглашений об овердрафтных кредитах, заключенных в рамках настоящего Генерального соглашения не подлежат исполнению за счет средств овердрафтного кредита платежные поручения ЗАЕМЩИКА на перевод денежных средств на другие счета ЗАЕМЩИКА, открытые у КРЕДИТОРА и в других коммерческих банках.»
[30] Текст в скобках печатается, если ЗАЕМЩИК не является индивидуальным предпринимателем.
[31] Текст в скобках печатается, если ЗАЕМЩИК является индивидуальным предпринимателем.
[32] В случае оформления обеспечения в раздел "Дополнительные условия" включаются пункты с перечнем имущества, оформляемого в залог, и условием о выдаче кредита после представления надлежащим образом оформленного обеспечения.
[33] При необходимости пункт может быть дополнен перечнем документов в отношении Группы / Холдинга, в состав которой входит ЗАЕМЩИК.
[34] Печатается для заемщиков, ведущих стандартную бухгалтерскую отчетность.
[35] Печатается для ЗАЕМЩИКОВ – субъектов малого предпринимательства, не ведущих стандартную бухгалтерскую отчетность.
[36] Печатается, если ЗАЕМЩИК не является индивидуальным предпринимателем.
[37] Печатается, если ЗАЕМЩИК является индивидуальным предпринимателем.
[38] Печатается для всех ЗАЕМЩИКОВ, за исключением унитарных предприятий и индивидуальных предпринимателей.
[39] Печатается, если ЗАЕМЩИК является унитарным предприятием.
[40] Печатается если ЗАЕМЩИК является акционерным обществом или обществом с ограниченной ответственностью.
[41] Для акционерных обществ допускается предоставление информации в соответствии с периодичностью проведения собраний акционеров.
[42] Текст в скобках печатается если ЗАЕМЩИК является акционерным обществом.
[43] При оформлении Генерального соглашения об овердрафтных кредитах в иностранной валюте п.3.4. не печатается.
[44] В Соглашениях об овердрафтном кредите, заключаемых с юридическими лицами.
[45] В Соглашениях об овердрафтном кредите, заключаемых с индивидуальными предпринимателями.
[46] Пункт включается кредитующими подразделениями Центрального аппарата при заключении Генерального соглашения об овердрафтных кредитах с ЗАЕМЩИКОМ, который является собственником 4 (Четырех) и более процентов голосующих акций Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации.
[47] Текст в скобках печатается, если ЗАЕМЩИК не является индивидуальным предпринимателем.
[48] Текст в скобках печатается, если ЗАЕМЩИК – индивидуальный предприниматель.
[49] Текст в скобках печатается при необходимости.
[50] Печатается, если ЗАЕМЩИК не является индивидуальным предпринимателем.
[51] Указываются наименование, номер и дата заключения договоров банковского счета в российских рублях и иностранной валюте.
[52] При заключении Соглашения в рамках Генерального соглашения (Приложение №4), п.1.1. настоящего Соглашения излагается в редакции: "В соответствии и на основе Генерального соглашения №______ об овердрафтных кредитах от "___" _______________г. …" и далее по тексту.
[53] Текст в скобках печатается, если ЗАЕМЩИК не является индивидуальным предпринимателем.
[54] Текст в скобках печатается, если ЗАЕМЩИК является индивидуальным предпринимателем.
[55] В случае оформления обеспечения в раздел "Дополнительные условия" включаются пункты с перечнем имущества, оформляемого в залог, и условием о выдаче кредита после представления надлежащим образом оформленного обеспечения.
[56] При необходимости пункт может быть дополнен перечнем документов в отношении Группы / Холдинга, в состав которой входит ЗАЕМЩИК.
[57] Печатается для ЗАЕМЩИКОВ, ведущих стандартную бухгалтерскую отчетность.
[58] Печатается для ЗАЕМЩИКОВ – субъектов малого предпринимательства, не ведущих стандартную бухгалтерскую отчетность.
[59] Печатается для ЗАЕМЩИКОВ – субъектов малого предпринимательства, не ведущих стандартную бухгалтерскую отчетность, за исключением тех ЗАЕМЩИКОВ, к которым это может не применяться в соответствии с требованиями Порядка № 1221-р от 16.01.2004г.
[60] Печатается, если ЗАЕМЩИК не является индивидуальным предпринимателем.
[61] Печатается, если ЗАЕМЩИК является индивидуальным предпринимателем.
[62] Печатается для всех ЗАЕМЩИКОВ, за исключением унитарных предприятий и индивидуальных предпринимателей.
[63] Печатается, если ЗАЕМЩИК является унитарным предприятием.
[64] Печатается если ЗАЕМЩИК является акционерным обществом или обществом с ограниченной ответственностью.
[65] Для акционерных обществ допускается предоставление информации в соответствии с периодичностью проведения собраний акционеров.
[66] Текст в скобках печатается если ЗАЕМЩИК является акционерным обществом.
[67] Текст в скобках печатается если ЗАЕМЩИК не является индивидуальным предпринимателем.
[68] Текст в скобках печатается если ЗАЕМЩИК является индивидуальным предпринимателем.
[69] В Соглашениях об овердрафтном кредите, заключаемых с юридическими лицами.
[70] В Соглашениях об овердрафтном кредите, заключаемых с индивидуальными предпринимателями.
[71] Пункт включается кредитующими подразделениями Центрального аппарата в текст Соглашения об овердрафтном кредите, заключенного не в рамках Генерального соглашения об овердрафтном кредите с ЗАЕМЩИКОМ, который является собственником 4 (Четырех) и более процентов голосующих акций Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации.
[72] Текст в скобках печатается, если ЗАЕМЩИК не является индивидуальным предпринимателем.
[73] Текст в скобках печатается, если ЗАЕМЩИК – индивидуальный предприниматель.
